青县科技工信和商务局 关于开展2021年上半年单用途商业预付卡专项检查工作的实施方案

发布时间:2021-05-21 信息来源: 字体:

(来源:青县科技工信和商务


青县科技工信和商务

关于开展2021半年单用途商业预付卡专项检查工作的实施方案

为进一步掌握企业发卡状况,严格落实业务报告和资金管理制度,防范金融风险。经研究决定,在全县范围内开展单用途商业预付卡专项检查行动。现制定如下方案:

一、主要任务

重点检查发卡企业备案、发卡、资金存管、制度建设等环节是否存在违法违规问题,加大监督检查力度,着力防范兑付风险,净化市场消费环境,维护群众消费安全,推动建立长效工作机制。

二、检查时间

2021413-430

三、检查内容

(一)按照“双随机、一公开”工作要求,从全县范围内2021413日前登记设立并完成备案的单用途预付卡发卡企业中,按20%的比例抽取检查对象进行检查,重点检查企业发卡备案、发行和服务、资金管理等方面制度的建立和执行情况。

(二)对本辖区内应备案但未备案的单用途预付卡发行企业,特别是达到规模发卡企业标准的企业进行走访调研,深入了解其经营状况,对其进行单用途预付卡备案相关法律法规宣传教育,鼓励、督促其完成备案程序。对于拒不履行备案程序的企业,按照《单用途商业预付卡管理办法》、《河北省商务行政执法自由裁量权基准制度》等依法依规予以处理。

四、工作要求

(一)提高思想认识。要结合实际情况,精准施策,进一步提高工作前瞻性,防范化解风险,扎实做好单用途预付卡发行监管工作。

(二)开展风险排查。对于存在消费纠纷频发、大幅折扣发卡、存管资金异常变动、停止报送业务数据、重大负面舆情等情况的企业,要高度关注,必要时约谈企业主要负责人。全面排查风险隐患,探索建立异常发卡企业名单制度,提升风险源头控制和早期化解能力。

(三强化问题处置。加强舆情监测,及时处理各类举报、投诉,避免形成负面舆情事件或群体性事件。对涉嫌非法集资等犯罪行为的,及时向公安部门移交问题线索,配合开展打击违法违规行为。专项整治行动结束后,要继续健全单用途预付卡长效监管机制,落实属地责任,持续保持高压态势,巩固专项整治行动成果。

联系人:刘刚  马洪刚

 话:4021799

 真:4022703

 

 

                                                                                           2021413